Lista negra de fraude: bloquear compradores e endereços fraudulentos no OMS

Guarde uma única lista de sinais de fraude conhecidos — nomes, e-mails, telefones, endereços, IPs e impressões de dispositivo — e cada pedido novo é conferido automaticamente. Um acerto marca o pedido para revisão.

A lista negra de fraude é a sua lista de “nunca mais”. Quando um comprador lhe passa a perna — chargeback, cartão roubado, um endereço de redirecionamento que sempre volta — você anota os sinais que ele usou: um nome, um e-mail, um telefone, um endereço, um IP, uma impressão de dispositivo. Daí em diante, cada pedido novo no OMS é conferido com esta lista automaticamente, logo após ser criado. Um acerto não cancela o pedido nem o bloqueia: ele marca o pedido com um nível de risco para uma pessoa revisar antes de a mercadoria sair. A lista é mantida em OMS → Lista negra de fraude.

Passo 1: Adicione uma entrada à lista negra#

1. Vá em OMS → Lista negra de fraude e clique em Adicionar entrada.
2. Escolha o tipo de entrada — Nome, E-mail, Telefone, Endereço, IP ou Impressão de dispositivo — e digite o valor exatamente como o fraudador o usou. Abaixo do campo aparece uma prévia normalizada: a forma limpa que o sistema realmente compara (veja a próxima seção).
3. Confira o tipo de correspondência. O formulário pré-seleciona: nomes e endereços ficam por padrão em Difusa (muito parecido conta como acerto); e-mails, telefones, IPs e dispositivos, em Exata. Altere só se souber o porquê.
4. Defina o nível de risco — Alto, Médio ou Baixo — e escreva o motivo (o que aconteceu: chargeback, cartão roubado, abuso repetido…). O motivo é o que sua equipe vai ler quando um pedido bater nesta entrada: escreva como um recado para um colega. As observações são detalhe extra opcional.
5. Salve. A entrada fica ativa na hora e passa a participar da conferência de pedidos novos a partir desse momento.

Os seis tipos de entrada e como correspondem#

• E-mail, Telefone, IP e Dispositivo correspondem de forma exata — mas só depois da limpeza (próxima seção): “+1 (555) 123-4567” e “5551234567” são o mesmo telefone para o sistema.
• Nome e Endereço correspondem de forma difusa: um comprador que troca uma letra, tira uma pontuação ou escreve “Street” em vez de “St” continua sendo pego, porque a comparação mede o quanto os textos se parecem, em vez de exigir que sejam idênticos.
• Uma entrada é um único sinal. Um fraudador determinado raramente reutiliza tudo, então adicione cada sinal que tiver como uma entrada própria — as regras de combinação da seção de revisão recompensam ter vários.

Limpeza antes de comparar (normalização)#

• Telefone: só os dígitos contam — espaços, traços e parênteses são removidos, e o 1 inicial de um número dos EUA de 11 dígitos é descartado.
• E-mail: comparado em minúsculas, então maiúsculas nunca escondem um acerto. Nome: minúsculas, sem pontuação e com espaços extras reduzidos.
• Endereço: primeiro as palavras comuns são encurtadas para sua abreviação padrão (Street → St, Avenue → Ave, Apartment → Apt, North → N etc.) e depois a pontuação e os espaços extras são limpos.
• A lista mostra o valor que você digitou e sua forma normalizada, e o diálogo de criação/edição pré-visualiza a forma normalizada ao vivo — o que você vê é exatamente o que é comparado.

O que acontece quando um pedido bate#

• A conferência roda logo após a criação do pedido e não atrasa a criação. Se bater, o pedido recebe uma marca de fraude registrando quais entradas coincidiram, em quais campos e com que nível de risco.
• Como o risco da marca é decidido: um acerto exato assume o nível de risco da entrada atingida. Vários sinais fracos somam — dois ou mais acertos difusos, ou um difuso mais um exato, são forçados para Alto. Um único acerto difuso fica em Médio, então um nome vagamente parecido nunca marca sozinho um pedido como alto risco.
• Um pedido marcado é um aviso, não um muro: o trabalho continua e, na hora de enviar, a etapa de envio mostra um alerta de fraude para quem envia decidir de olhos abertos. Nada é cancelado automaticamente.

Passo 2: Revise um pedido marcado#

1. Abra o pedido em OMS → Pedidos e veja a marca de fraude: quais entradas ele atingiu e por que elas existem (o texto do motivo). Para ver todos os pedidos que uma única entrada já pegou, abra a página da lista negra, localize a entrada e clique em Ver acertos.
2. Alarme falso? Remova a marca a partir do pedido e informe o motivo da remoção (é obrigatório). O pedido volta ao tratamento normal, e a remoção fica na auditoria com quem fez e por quê.
3. Fraude confirmado? Confirme a partir do pedido e, na mesma ação, você pode fazer o nome, telefone, e-mail e endereço de entrega daquele pedido serem adicionados à lista negra automaticamente (risco alto), para o próximo pedido com os mesmos sinais ser pego sem ninguém precisar lembrar deste caso.
4. Você também pode marcar um pedido à mão — como risco de fraude, com seu próprio motivo e nível — quando algo parece errado mas nenhuma entrada coincidiu, e pode rodar a conferência de novo num pedido depois de editar a lista negra.

Passo 3: Importação em massa, exportação e desativação#

1. Já tem uma lista em outro lugar? Clique em Importar em OMS → Lista negra de fraude e envie um CSV com as colunas entry_type, value, match_type, risk_level, reason, notes. Linhas que duplicam uma entrada existente são ignoradas, e o resultado diz quantas foram importadas e quantas ignoradas.
2. Clique em Exportar para baixar toda a lista atual como arquivo CSV — útil como backup ou para compartilhar a lista com outra equipe.
3. Filtre a lista por tipo, nível de risco e status, ou pesquise por valor, para reencontrar uma entrada. Para uma entrada parar de corresponder sem excluí-la, use Desativar — ela fica visível como Inativo, e Ativar a traz de volta. Só entradas ativas participam da conferência.

Recursos do Docklify usados neste artigo#

• Lista negra de fraude com filtros de tipo / risco / status e busca — OMS → Lista negra de fraude (/oms/fraud-blacklist)
• Adicionar / editar entrada (seis tipos, exata ou difusa, nível de risco, motivo) com prévia normalizada ao vivo — OMS → Lista negra de fraude → Adicionar entrada
• Conferência automática de pedidos e marcas de fraude com níveis de risco combinados — roda na criação de pedidos em OMS → Pedidos
• Revisão de marcas no pedido: remover com motivo, confirmar fraude (com opção de listar o comprador), marcação manual, nova conferência — OMS → Pedidos → abrir um pedido
• Ver acertos por entrada — OMS → Lista negra de fraude → uma entrada → Ver acertos
• Importação CSV (duplicados ignorados) e exportação CSV — OMS → Lista negra de fraude → Importar / Exportar