欺诈黑名单：在 OMS 里拦住欺诈买家和地址

把已知的欺诈信号收进一份名单——姓名、邮箱、电话、地址、IP、设备指纹——每张新订单都会自动比对。命中就给订单打上标记等人工复核，不让它直接放行。

欺诈黑名单就是您的「下不为例」名单。被买家坑过一次——拒付骗子、盗刷订单、反复出现的转运地址——就把他用过的信号记下来：姓名、邮箱、电话、地址、IP、设备指纹。此后 OMS 的每张新订单在创建后都会自动和这份名单比对。命中不会取消订单，也不会锁住订单不让操作；它只是给订单打上带风险等级的标记，让人在出货之前先看一眼。名单在 OMS → 欺诈黑名单 里维护。

第一步：添加黑名单条目#

1. 进 OMS → 欺诈黑名单，点「添加条目」。
2. 选条目类型——姓名、邮箱、电话、地址、IP 或设备指纹——把值按欺诈者当时用的样子填进去。输入框下方会显示「归一化预览」：系统实际拿来比对的清洗后形态（见下一节）。
3. 确认匹配方式。表单会替您预选：姓名和地址默认「模糊」（非常相似就算命中），邮箱、电话、IP、设备默认「精确」。没想清楚之前不要改它。
4. 设风险等级——高、中、低——并写清原因（发生过什么：拒付、盗刷、反复薅……）。以后订单命中这条时，团队看的就是这个原因，所以要写得像给同事留的便条。备注是可选的补充细节。
5. 保存。条目立即生效，从这一刻起参与新订单比对。

六类条目和它们的匹配方式#

• 邮箱、电话、IP、设备是精确匹配——但比对前会先清洗（见下一节），所以「+1 (555) 123-4567」和「5551234567」在系统眼里是同一个电话。
• 姓名和地址是模糊匹配：买家改一个字母、去掉一个标点、把「St」写成「Street」，照样会被抓到——因为比对看的是两段文字有多像，而不是要求一字不差。
• 一条条目只装一个信号。真正的骗子很少把所有信息原样复用，所以您手里有几个信号就加几条——复核一节里的组合定级规则，正是靠多条命中来判定的。

比对前的清洗（归一化）#

• 电话：只看数字——空格、横线、括号全部去掉；11 位美国号码开头的 1 也会去掉。
• 邮箱：一律转小写比对，大写字母藏不住。姓名：转小写、去标点、多余空格合并。
• 地址：先把常见词换成标准缩写（Street → St、Avenue → Ave、Apartment → Apt、North → N 等），再去标点、合并多余空格。
• 列表页同时显示您填的值和它的归一化形态，新建/编辑弹窗里也会实时预览——您看到的，就是实际拿去比对的。

订单命中后会发生什么#

• 比对在订单创建后立刻进行，不拖慢建单。命中后，订单会得到一个欺诈标记，记下命中了哪几条、在哪些字段上命中、风险等级是多少。
• 标记的风险等级是这样定的：单个精确命中，用被命中条目的风险等级。多条弱信号会叠加——两个以上模糊命中，或一个模糊加一个精确命中，强制升为高风险。只有单个模糊命中时定为中风险，所以一个只是有点像的名字，绝不会单独把订单打成高风险。
• 被标记的订单是警告，不是墙：单照样可以继续处理；到发货环节时，系统会弹出欺诈警告，让发货的人睁着眼睛做最后决定。没有任何东西会被自动取消。

第二步：复核被标记的订单#

1. 在 OMS → 订单打开这张单，看欺诈标记：命中了哪几条黑名单、这几条当初为什么存在（它们的原因文本）。想看某一条黑名单总共抓到过哪些订单：到黑名单页找到那条，点「查看命中」。
2. 是误报？从订单上清除标记，并填写清除原因（必填）。订单恢复正常处理，清除动作连同操作人和原因一起写进审计记录。
3. 确认是欺诈？从订单上确认欺诈，并可在同一步把这张单上的买家姓名、电话、邮箱和收货地址自动加入黑名单（高风险）——下次同样的信号再来，不用人记着这桩案子也会被抓到。
4. 您也可以手工给订单打标记——当一单看着不对劲但没有命中任何黑名单条目时，用您自己的原因和风险等级手动标记；改完黑名单后，还可以对订单重新跑一次检查。

第三步：批量导入、导出与停用条目#

1. 名单已经在别处有了？在 OMS → 欺诈黑名单 点「导入」，上传 CSV，列为 entry_type、value、match_type、risk_level、reason、notes。与已有条目重复的行会被跳过，导入结果会告诉您成功几条、跳过几条。
2. 点「导出」可把当前整份名单下载成 CSV 文件——备份或把名单给另一个团队时很方便。
3. 用类型、风险等级、状态筛选，或按值搜索，把条目找回来。不想删又不想让它继续命中，就用「停用」——它会以「已停用」留在列表里，点「启用」即可恢复。只有启用中的条目参与比对。

本文用到的 Docklify 功能#

• 欺诈黑名单列表（类型 / 风险 / 状态筛选 + 搜索）——OMS → 欺诈黑名单（/oms/fraud-blacklist）
• 新增 / 编辑条目（六类、精确或模糊、风险等级、原因）带实时归一化预览——OMS → 欺诈黑名单 → 添加条目
• 订单自动比对与组合定级的欺诈标记——订单在 OMS → 订单创建时自动运行
• 订单上的标记复核：清除标记（填原因）、确认欺诈（可自动把买家入黑名单）、人工标记、重新检查——OMS → 订单 → 打开订单
• 按条目查看命中订单——OMS → 欺诈黑名单 → 某条目 → 查看命中
• CSV 导入（重复自动跳过）与 CSV 导出——OMS → 欺诈黑名单 → 导入 / 导出